Risk uyarısı. Tam metin.

1. Piyasa riski

Menkul kıymet fiyatları, ekonomik koşullar, piyasa duyarlılığı, jeopolitik olaylar, para politikası değişiklikleri ve sayısız diğer faktör nedeniyle önemli ölçüde dalgalanabilir. En sağlam yönetilen portföyler bile piyasa çöküşleri sırasında %30 veya daha fazla düşüşler yaşayabilir. Tarihsel örnekler: BIST 2008'de %60, 2020'de %35 (COVID-19), 2018'de kur krizi sırasında USD/TRY %40'tan fazla.

2. Model riski

Algoritmik alım-satım sistemleri sürekli iyileşen tarihsel verilere ve modellere dayanır. Ancak modeller yanlış olabilir, aşırı uyum sağlayabilir ya da sistem başarısızlıklarına maruz kalabilir. Yativora Varlixon riski azaltmak için üç farklı model çalıştırır, ancak model başarısızlığı kalıntı riski her algoritmik varlık yönetimi hizmetinde önemli bir gerçektir.

3. Likidite riski

Piyasa oturumları sırasında en likit enstrümanlar bile bazen geniş bid-ask spreadleri veya sınırlı derinlik sergileyebilir — özellikle piyasa açılış ve kapanışları etrafında veya makro haber olayları sırasında. Piyasa emirlerinin uygulama fiyatı beklenen fiyattan sapabilir (slippage).

4. Kur riski

Türkiye'de yerleşik yatırımcılar için USD, EUR ve GBP cinsinden enstrümanlardaki pozisyonlar TRY karşısında döviz kuru riski taşır. Bir enstrümanın yerel para biriminde kazanmasına rağmen TRY cinsinden hesap değeriniz düşebilir. Yativora Varlixon kur riskini portföy düzeyinde yönetir ancak tamamen ortadan kaldırmaz.

5. Kaldıraç riski

Kaldıraç kayıpları büyütür — kazançları büyüttüğü kadar. Yativora Varlixon portföy düzeyinde kaldıraç maksimumunu 2:1 ile sınırlar, ancak aracı kurum ortakları teknik olarak daha yüksek kaldıraç sunabilir. Yeni müşteriler için kaldıraç varsayılan olarak devre dışıdır ve yalnızca uygunluk kontrolünden sonra etkinleştirilir.

6. Karşı taraf riski

Yativora Varlıxon kendisi müşteri fonlarını tutmaz. Fonlar SPK-yetkili aracı kurum ortaklarında saklanır. Aracı kurum ortaklarımız düzenlenmiş, denetlenmiş ve SPK müşteri varlıkları ayrılması kurallarına tabi olsa da — herhangi bir düzenlemeli aracı kurum başarısız olabilir. Yativora YTM koruması yoluyla bunu azaltır (aracı kurum başına kişi başı ₺1.100.000'ye kadar) ve pozisyonları birden fazla aracı kurum ortağı arasında dağıtır.

7. Düzenleyici risk

Türkiye'deki finansal düzenleme (SPK, BDDK, MASAK, KVKK) değişebilir. Bu değişiklikler mevcut ürünleri, ücret yapılarını veya erişimi etkileyebilir. Yativora Varlixon düzenleyici gelişmeleri sürekli izler ve müşterileri esaslı değişiklikler etkilediğinde bilgilendirir.

Yativora Varlixon sizin için uygun mudur?

Yativora Varlixon en uygun olan yatırımcılar:

1. Sermayelerini yatırım yaparken tamamen kaybetmeyi göze alabilirler.
2. Orta ila uzun vadeli bir yatırım ufkuna sahiptirler (en az 3 yıl önerilir).
3. Menkul kıymetlere ve türev enstrümanlara ilişkin temel finansal bilgiye sahiptirler.
4. Kısa vadeli sonuçlara duygusal olarak tepki vermek yerine algoritmik sinyallerin uzun vadede yıpranmasına izin verirler.